Чотири способи інвестувати в блокчейн: від самого ризикованого до самого безпечного

Біткойн – це чудова інвестиція, якщо ви вклалися в нього рано і вийшли на піку. Більшість людей вірить в технологію блокчейн, на якій заснований біткойнов і яка все ще виглядає багатообіцяюче.

Блокчейн – це персональний комп’ютер 1980-х рр., Інтернет 1990-х рр., Мобільний телефон 2000-х рр. і соціальні мережі 2010-х рр. Вкладетеся вчасно, знайдіть (або створіть) в аналог Apple, Google, Apple (знову) або Facebook і через 10 років ви станете мільйонером / мільярдером.

Як же скористатися цією, здавалося б, безпрограшної можливістю?

По-перше, блокчейн – це не безпрограшна можливість. Блокчейн може виявитися лише еволюційної стадією, попередником більш стійкою і зрозумілою технології, яка стане прибутковою. Блокчейн має властивості, які так необхідні існуючому цифрового світу: ефективністю, конфіденційністю, прозорістю і безпекою. Але це не означає, що блокчейн – ідеальне і безперечне втілення всіх цих концепцій. Я вважаю, що якби не криптовалюта, зокрема біткойнов, який став першим гідним застосуванням блокчейна, ця технологія стала б лише ще однією нудною чимось особливим. Так, легко спокуситися на можливість заробити грошей з повітря, але лише деякі розуміють справжню цінність токенов, що грають роль аутентифікатор для двох кінцевих точок.

Іншими словами, інвестувати в блокчейн ще занадто рано. Але це нікого не зупиняє.

Я не брокер і не буду радити вам, як розміщувати кошти. Я скажу тільки, що незалежно від того, який варіант ви виберете, після прочитання цієї статті необхідно дізнатися ще дуже багато додаткової інформації.

Отже, перед вами чотири способи інвестицій в технологію блокчейн, починаючи з самого ризикованого і закінчуючи найбезпечнішим.

1. Інвестиції в монети і маркери

Що я маю на увазі…

Важко посперечатися з доходом в 10 000%, але є один контраргумент – цей дохід повинен бути інвестований 10 000% назад.

Криптовалюта – це не блокчейн, а найбільш прямий спосіб інвестування в застосування цієї технології. Цей спосіб також найбільш ризикований. Тут ставка йде не тільки на технологію блокчейн, яка стає все більш популярна, але і на те, що люди будуть використовувати цю технологію правильно, що їх концепція вірна, що у них є кошерний код і ретельно продуманий спосіб використання, що їх бізнес-модель дійсно буде працювати. Все це типові ризики стартапів.

Роблячи ставку на монети і маркери, ви також ставите на те, що їх автори не вирішили сісти в потяг, що у них гідні моральні принципи, що це не типова схема накачування і скидання або НЕ піраміда, створена навмисно або випадково, а також що компанію не зламають, не обдурять, що не будуть шантажувати і не засудять.

Тут можете придумати будь-який жарт про Уолл-стріт.

Кращим радою щодо інвестування в монети я вважаю наступне: проведіть ретельне комплексну перевірку і потратьте гроші на покупку монет різних платформ. Потім помістіть ці монети в гаманець і вважайте їх втраченими, а через десять років знайдіть їх, як це зробив 50-Cent.

Я б тримався подалі від ICO. Зараз на ринку дуже багато пустушок, щоб визначити, який проект реальний, а який ні. Вкладення величезної суми грошей в один проект одноразово нагадує мені чашку Петрі для жадібності. Я не кажу, що все ICO – це сумнівна схема, я лише кажу, що в 2010-х рр. навіть у IPO були проблеми, які у випадку з ICO лише збільшуються.

Я б теж не інвестував в токени. Токени для мене занадто абстрактним поняттям, щоб вважати їх гідною інвестицією. Токени існували і раніше: покупка предметів у відеоіграх, монети в віртуальному казино. Я б не конвертував долари в токени, якби не хотів відразу їх витратити на покупку світлового меча або місця за віртуальним столом для покеру. Якщо чесно, я і цим не займаюся, тому що отримую те, що мені потрібно, в процесі самої гри.

2. Інвестування в стартапи, що використовують технологію блокчейн

Висновок з мого попереднього твердження: блокчейн – це не біткойнов і не будь-яка інша монета. Це нова і не зовсім доведена технологія, яка створює нову і не зовсім доведену парадигму транзакцій.

Але все ж блокчейн – це технологія, не застосування технології, і парадигма може вирішити серйозну проблему. А це означає, що інвестувати в блокчейн-стартап менш ризиковано, ніж інвестувати в криптовалюта.

Проблема полягає в тому, що дуже важко знайти або навіть визначити справжній блокчейн-стартап.

Багато блокчейн-стартапи – це просто стартапи, які використовують блокчейн для створення монет, токенов або способу передачі монет або токенів від однієї особи іншій з будь-якою метою.

Це як біткойн, але занадто пізній біткойн.

Інші види стартапів використовують блокчейн, тому що не змогли знайти інших варіантів. Я не хочу їх лаяти, особливо якщо подивитися на відкриті акціонерні товариства, заикающиеся про монетах, токенах і блокчейне і швидко збирають кошти (які зазвичай також швидко випаровуються). Як справи, Kodak?

Але я засуджую стартапи, які пропонують додаткові можливості завдяки блокчейну. Це виглядає як ще один епізод з Кремнієвої долини, де кожна компанія на революційній сцені проголошує себе Со (ціальної), Мо (більной) і Ло (кальной). Дехто називає себе Мосолов, деякі соломи, але в дійсності всі вони Б (ред) С (собачий).

Існує кілька цікавих блокчейн-проектів, які за основу беруть швидше технологію, ніж валюту. Сьогодні такі проекти з’являються в сфері фармацевтики, фінансів, нерухомості, джерел походження продуктів, практично у всіх індустріях, де необхідно відкрите цифрове відстеження у величезних кількостях. Але я не вважаю, що успішне застосування технології вже знайдено. Ще не дуже, але досить рано, і переможці виявляться ще не скоро.

Якщо у вас є кошти і бажання інвестувати в блокчейн-стартап, то, швидше за все, це не перший ваш стартап. Як і у випадку з будь-якою іншою інвестицією, проведіть дослідження, комплексну перевірку, але перш за все переконайтеся, що компанія використовує блокчейн заради блокчейна, що вона намагається знайти рішення існуючої проблеми, а не шукає проблему, для якої може знайти тимчасове, але спокусливе рішення.

3. Інвестування в фонди, які звертаються на біржі

Тут ступінь ризику падає з божевільного рівня до повсякденного, крім того, це найпростіший спосіб інвестування. Це досить нова концепція, існує кілька (принаймні чотири на момент написання) фондів, що перебувають в обігу на біржі і дозволяють відстежувати блокчейн-компанії. Це так звана корзина продаються на біржі акцій компаній, що використовують блокчейн або мають відношення до блокчейну і криптовалюта.

Всі вони дуже ясно дають зрозуміти, що не інвестують в криптовалюта безпосередньо, тому цей спосіб в значній мірі більш безпечний.

Проблема полягає в тому, що важко зрозуміти, наскільки компанії дійсно пов’язані з блокчейном.

Я вклав в один з подібних фондів (BLOK) невелику суму, але тільки тому, що мені сподобалася їхня корзина активів і той факт, що фонд веде активну діяльність. Я ставлю на те, що керуюча команда фонду зацікавлена ​​в появі і еволюції блокчейн-додатків, а не в хайп.

Серед провідних активів BLOK присутні такі компанії апаратного забезпечення, як Taiwan Semiconductor, NVidia і AMD. Потім там також беруть участь компанії торгової сфери Overstock і Square. IBM також бере участь у фонді, а значить, це не сама ультрасучасна сфера для вкладень.

У цьому способі інвестицій немає доходу в 10 000%, але і ризики зовсім звичайні.

4. Інвестиції в вивчення блокчейн-розробки

Прошу не лаяти мене за підприємницький підхід, але все ж це найкращий спосіб інвестування. Низькі ризики, високий потенційний дохід, справжній блокчейн і абсолютний контроль над процесом.

Біткойн був технологічної золотою лихоманкою. Будь-який інженер, який володіє достатнім досвідом у цій сфері, спостерігав кілька золотих лихоманок і навчився цінувати їх за те, що вони собою представляють – двигуни напрямку ринку. На початку статті я вже перерахував «велику четвірку» цих лихоманок. Блокчейн нагадує мені більшість золотих лихоманок додатків початку 2010-х рр.

У той час ми спостерігали схожу ситуацію – з’являлися додатки, які прагнули змінити світ, за ніч виникали тисячі стратап, компанії залучали величезні інвестиції, технології виходили з ніш і ставали повсякденними. Сьогодні, коли туман розвіявся, більшість з цих стартапів давно канули в лету, але не існує людей, які не використовують перші мобільні технології.

Родзинка блокчейна полягає в тому, що ця технологія створює зрушення парадигми. Вона може змінити спосіб обміну інформацією, як це зробив Інтернет, який об’єднав комп’ютери усього світу, а мобільні телефони стали особистими цілодобовими комп’ютерами кожної людини. Це були сміливі ідеї, і блокчейн може забезпечити безпечну і ефективну передачу цінностей між двома комп’ютерами і двома людьми.

Такий спосіб необов’язково повинен грунтуватися на монетах або валюті, але однозначно існують застосування кращі, ніж кріптокотікі. Це величезне поле можливостей для доведеною технології, яка стає все сильніше.

Саме тому я так одержимий блокчейном. Він схожий на шведський стіл в казино, де пропонують різні технічні можливості, а почати можна з будь-хто.

І не кажіть, що ви не можете це зробити. Всього за пару вихідних я створив основу для власної криптовалюта і описав все, що вивчив за цей час, в своєму короткому курсі по блокчейну і криптовалюта.

Почніть. Займіться освітою. Інвестуйте час в вивчення цієї технології. Потім знайдіть велику проблему і вирішите її.

Переклад статті “Four ways to invest in blockchain ranked from riskiest to safest“