Що таке біткоїн і як він працює? Пояснюємо простими словами.
Біткоїн – це децентралізована система, що працює на основі програмного протоколу і заснована на принципі прямого обміну між користувачами.
Всі транзакції в мережі біткоїну записуються в розподілений реєстр даних – блокчейн, копія якого зберігається в повній ноді, підключеній до глобальної мережі біткоїну. Дані блокчейну регулярно перевіряються за допомогою алгоритму консенсусу Proof-of-Work.
Для розрахунків у мережі біткоїну використовується однойменна одиниця «біткоїн» (тикер BTC) — перша та найвідоміша криптовалюта. З моменту створення біткоін залишається найбільшою криптовалютою щодо ринкової капіталізації.
Біткоїн працює без участі будь-якого контролюючого органу або центрального банку, емісія монет та обробка транзакцій здійснюються колективно учасниками мережі. Таким чином, ніхто не може контролювати біткоїн, заблокувати чи скасувати транзакцію. Однак приєднатися до мережі, використовувати її для перекладів або розвивати код біткоїну може будь-хто.
Головна інновація біткоїну
Біткоїн створювався як цифрова платіжна система з відкритим вихідним кодом . Головний прорив та водночас цінність цього проекту в тому, що в ньому вперше вдалося створити самодостатню, надійну та децентралізовану систему для переказів.
Будь-який банк чи інша подібна до нього фінансова організація — це централізована структура. Робота оператора, як правило, повністю або частково закрита від користувачів (клієнтів). Це призводить до потреби довіряти свої гроші. Централізована структура вразлива для помилок, зловживань та шахрайства.
У біткоїні всі зазначені проблеми відсутні, бо це децентралізована структура, яку будують та підтримують самі її учасники без участі центрального оператора. Баланси всіх користувачів публічні (хоча конкретні особи приховані), а протоколі мережі є механізми, які регулярно перевіряють правильність всіх даних.
Мережа біткоїна складається з вузлів (нод) – пов’язаних в єдину мережу комп’ютерів із встановленим на них спеціальним програмним забезпеченням. Кожна нода зберігає та оновлює копію блокчейна біткоїну. Процес підтвердження транзакцій, створення нових блоків та валідація єдиної версії блокчейна відбувається за допомогою алгоритму консенсусу під назвою Proof-of-Work.
Дані всіх перекладів та стану балансів усіх адрес біткоїну зберігаються в децентралізованому реєстрі – блокчейні. Це база даних, що є безперервним ланцюжком блоків, у кожен із яких записуються нові транзакції.
Роль та значення криптовалюти
Ключовим елементом традиційної економіки, який хотів виправити анонімний творець біткоїну, були гроші. У світі національні валюти, чи фіатні гроші, друкують держави. Вони також є централізованою структурою з відомими недоліками. Насамперед, цінність грошей визначається діями та довірою до емітенту. Крім того, фіатні гроші схильні до постійної інфляції, тобто знецінення.
Тому для переказів у блокчейні біткоїну використовуються не фіатні гроші, а спеціальна розрахункова одиниця – криптовалюта. Її головна функція служити засобом передачі цінності в мережі біткоїну. Цю цінність можна розрахувати в будь-якій зручній формі, наприклад, у тій самій національній валюті, звідси формується і ціна біткоїну. Вартість першої криптовалюти знову ж таки визначає не центральний банк або якась одна організація, а самі користувачі та інвестори на відкритому ринку.
Таким чином, ціну біткоїну визначає не держава, центральний банк чи якийсь один орган, а лише самі власники монет. Деякі дослідники також пропонують визначати внутрішню вартість біткоїну.
Важливо відзначити: біткоїн лише спочатку замислювався як заміна фіатних грошей. І хоча першу криптовалюту використовують для платежів, сьогодні багато хто сприймає біткоїн швидше як цінний інвестиційний актив.
Як «відкрити рахунок» у біткоїні та робити переклади
Приєднатися до проекту під назвою біткоін навіть простіше, ніж стати клієнтом банку. Для початку потрібно завантажити та налаштувати гаманець — спеціальну програму, яка дозволяє створювати адреси в мережі біткоїну, а також здійснювати транзакції, тобто отримувати монети або надсилати їх на інші адреси.
Для створення та управління адресою в блокчейні біткоїну не потрібно проходити громіздку та тривалу верифікацію особи, пов’язану із завантаженням особистих документів. Створення адреси відбувається всього кілька кліків в інтерфейсі гаманця.
Адреса в мережі біткоїну – аналог універсального банківського рахунку. З розвитком протоколу в блокчейні біткоїну з’явилося кілька нових форматів адрес. Майже всі вони, за невеликими винятками, повністю сумісні один з одним. Вибір сучаснішого формату дозволяє заощадити на транзакціях.
Однак «під капотом» цієї процедури складні методи криптографії. При створенні нової адреси його власник отримує пару ключів: публічний і приватний. Останній також служить для доступу до балансу та призначений лише для свого власника.
Після створення налаштування біткоїн-гаманця та створення адреси потрібно купити перші біткоїни.
За кожну транзакцію в мережі біткоїну потрібно заплатити невелику комісію, яка розподіляється між майнерами, відповідальними за підтвердження та виконання переказів.
Можна зареєструватися на будь якій крипто біржі, і зразу отримаєте гаманець та можливість купувати не лише біткоїн, а і інші криптовалюти. На зараз найбільша крипто біржа це Binance але є велика кількість і бірж поменьше, наприклад українська криптобіржа Qmall.
Хто вигадав біткоїн і хто розвиває його зараз
Концепція біткоїну була вперше описана у технічному документі (whitepaper), опублікованому 31 жовтня 2008 року. Його автором був хтось під псевдонімом «Сатоші Накамото», проте досі невідомо, хто саме ховається за цим ім’ям — це людина чи група розробників. Всі повідомлення, публікації та інші «цифрові сліди» Накамото можна почитати на сайті Satoshi Nakamoto Institute (англійською).
Мережа біткоїна запустили 3 січня 2009 року, але офіційним днем народження проекту вважається 9 січня, коли у вільний доступ виклали програмне забезпечення для ноди.
З середини 2010 року Накамото перестав брати участь у розвитку біткоїну. Після цього за подальшу розробку та координацію функціонування мережі тепер відповідає спільнота розробників. Конкретна пропозиція щодо покращення коду біткоїну називається Bitcoin Improvement Proposal (BIP).
Однак це не означає, що лише розробники приймають рішення про те, в якому напрямку рухатиметься біткоїн. Однак будь-які значні зміни в протоколі можливі лише після того, як з ними погодиться більшість майнінгових пулів.
Як змінювалася ціна біткоїну
При запуску блокчейну біткоїну в 2009 році вартість першої криптовалюти дорівнювала нулю. До травня 2010 року його вартість зросла до 10 центів. До речі, щороку 22 травня криптоспільство відзначає Bitcoin Pizza Day: цього дня у 2010 році відбулася знаменита купівля піци за 10 000 BTC.
У квітні 2011 року 1 BTC коштував $1, але вже за кілька місяців, 7 червня, його ціна досягла майже $30. Потім вартість біткоїну почала падати, знизившись до $2 до середини листопада 2011-го. 2012 рік був небагатий на події, але у 2013-му сталося перше «бичаче ралі»: якщо на початку року за 1 BTC давали трохи більше $13, то до грудня його ціна злетіла до рекордного рівня $1237, потім відкотилася до $700. Протягом 2014 року ціна біткоїну поступово знижувалась, досягнувши $315 до початку 2015 року.
Друге масштабне ралі біткоїну сталося у 2017 році. Якщо на початку року 1 BTC торгувався на рівні $1000, то починаючи з квітня його курс почав різко зростати: спочатку до $2500 на початок червня, потім вище $4000 у серпні та $7000 у жовтні. Наприкінці 2017-го та на початку 2018-го вартість першої криптовалюти на деяких біржах практично досягла позначки $20000. Однак досить швидко ціна біткоїну відкотилася спочатку до $10000 і продовжувала знижуватись протягом 2018 року. До грудня курс біткоїну досяг дна на позначці трохи вище за $3200. Після цього почалося на ринку криптовалют, почалося відновлення.
До кінця червня 2019 року за 1 BTC давали майже $12000. Після ще кілька локальних падінь, які змінював висхідний тренд, біткоїн знову підріс до $12000 до жовтня 2020 року.
Після цього почалося нове бичаче ралі, яке призвело до першої криптовалюти на нову вершину — $63000 — до квітня 2021 року. Через три місяці біткоїн втратив майже 50% вартості, проте потім його ціна знову почала зростати. У результаті 9 листопада 2021 року біткоїн досяг нового піку на рівні $69000. Потім розпочалася корекція з короткими періодами відновлення наприкінці березня 2022 року.
Глобальна нестабільність в економіці та політиці вдарили по фінансовому ринку і негативно позначилися на ціні першої криптовалюти, яка відкотилася приблизно до $20 000 до осені 2022 року.
Скільки всього біткоїнів і звідки беруться нові монети
Нові біткоїни генеруються щоразу, коли в мережі успішно видобувають новий блок. Частота створення таких блоків стала: 6 одиниць на годину. Кількість нагороди за блок, отже, і швидкість емісії нових біткоїнів періодично зменшується в результаті так званого халвінгу, який відбувається кожні чотири роки.
Таким чином, є точно розписаний графік емісії біткоїну, також відома і загальна сума монет, які колись будуть випущені: 21 мільйон. Остання емісія має відбутися приблизно 2140 року.
Появу нових біткоїнів можна порівняти з емісією грошей, тільки замість державних структур, які друкують нові банкноти, криптовалюту виробляють самі користувачі. Цей процес називається «майнінг». Він побудований вирішенні комп’ютерами складних математичних завдань. Комп’ютери при цьому знаходяться в різних точках планети, а майнери для більшої ефективності роботи об’єднуються в пули. За свою роботу вони одержують певну нагороду.
Саме наявності економічних стимулів у вигляді криптовалюти, що розподіляються автоматично між учасниками, біткоїн зобов’язаний тим, що його мережа безперебійно працює, починаючи з моменту запуску в січні 2009 року.
Чи правда, що біткоїн — фінансова піраміда
Це не так. Класична піраміда, у якій обіцяють неможливо високий прибуток, передбачає, що дохід учасників структури забезпечується з допомогою постійного залучення коштів. Прибуток виплачують рахунок вкладів наступних учасників. Щойно приплив коштів значно слабшає чи зупиняється, вся схема розвалюється, залишаючи «наварі» невелику кількість «обраних».
Біткоїн не обіцяє жодних вигод інвесторам. Єдина його обіцянка — повний контроль за власними фінансами. І навіть якщо погодитися з припущенням, що попит на криптовалюту з боку новачків чи професійних інвесторів може призвести до зростання курсу, ранні учасники не одержують дивідендів від нових.
Нарешті, сама розподілена природа біткоїну передбачає відсутність будь-якої єдиної центральної структури, яка могла б отримати фінансову вигоду.
З чого складається цінність біткоїну
Існує думка, що ціна біткоїну нічим не підкріплена. За словами Джеймса Рікардса, автора бестселера «Валютні війни», будь-яка валюта в історії грошей підкріплена довірою, те саме стосується й криптовалют. У біткоін-спільноті цю довіру називають консенсусом.
Цінність біткоїну також випливає з його мережевого ефекту: що більше учасників — то вища ціна. Залишаючись експериментальною технологією, біткоїн схильний до значних цінових коливань, чим користуються трейдери та звичайні власники.
Цінністю біткоїну також можна назвати його обмежену емісію. Крім того, перша криптовалюта відкрила світу блокчейн — технологію розподіленого реєстру, що стрімко набирає популярності.
Кажуть, що біткоін анонімен. Це так?
Це ще одна поширена помилка. Швидше можна говорити про псевдоанонімність. Іншими словами, рух коштів та поточний баланс адреси може побачити будь-яка людина, але сказати, кому саме вони належать досить складно.
Однак за достатнього бажання можна відстежити IP-адресу відправника, навіть якщо вона і не зберігається в блокчейні. Наприклад, таку інформацію мають власники серверів деяких провайдерів гаманців.
Наразі вже розроблено досить ефективні інструменти для аналізу транзакцій. Їхній функціонал дозволяє криптовалютним компаніям миттєво з’ясувати наскільки надійний їхній контрагент і чи оперує він коштами, які раніше використовувалися в незаконних фінансових операціях.